Το “ΔΝΤ” έριξε βόμβα: Όχι μόνο ένας, αλλά 10 ελληνικοί όμιλοι προκαλούν «συστημικό κίνδυνο» λόγω υπερδανεισμού!

Έντονη φημολογία κυκλοφορεί τις τελευταίες μέρες στους επιχειρηματικούς και χρηματιστηριακούς κύκλους για εταιρείες με σοβαρό πρόβλημα υπερδανεισμού, η ενδεχόμενη αποτυχία των οποίων θα μπορούσε να δημιουργήσει «συστημικό κίνδυνο» για τις τράπεζες.

Η φημολογία ξεκίνησε την προηγούμενη εβδομάδα από τον δημοσιογράφο Νίκο Χατζηνικολάου στον Real FM 97,8 , ο οποίος ανέφερε ότι ο SSM είχε ενημερώσει τις τέσσερις συστημικές τράπεζες για συγκεκριμένο μεγάλο επιχειρηματικό όμιλο, ο οποίος είναι δανεισμένος σε ύψος που πλησιάζει τη συνολική αξία της κεφαλαιοποίησής του.

Δημοσίευμα του σάιτ Bankingnews συνέδεσε τη φημολογία με τον όμιλο ΓΕΚ ΤΕΡΝΑ, αναφέροντας δάνεια ύψους 4,3 δισ. ευρώ και «βεβαρημένο παρελθόν» υπερδανεισμού, τόσο για τον όμιλο όσο και για τον επικεφαλής και βασικό μέτοχο Γιώργο Περιστέρη.

Αξίζει να σημειωθεί ότι, παρά την έκταση της φημολογίας, ούτε η Τράπεζα της Ελλάδος ούτε καμία από τις τέσσερις συστημικές τράπεζες προχώρησαν σε επίσημη διάψευση.

Πριν λίγες μέρες,  το iEidiseis είχε αναφερθεί στην έκθεση του ΔΝΤ «Greece – Financial System Stability Assessment» (δημοσιευμένη από τον Μάιο), η οποία στην σελίδα 29 προειδοποιεί ρητά για δέκα μεγάλους ελληνικούς επιχειρηματικούς ομίλους με επικίνδυνη δανειακή εξάρτηση από τις τράπεζες, σημειώνοντας ότι ταυτόχρονη οικονομική δυσχέρεια σε περισσότερες από μία από αυτές τις επιχειρήσεις θα μπορούσε να ασκήσει σημαντικές πιέσεις στο τραπεζικό σύστημα.

Σύμφωνα με την ανάλυση ευαισθησίας του ΔΝΤ, υπάρχει σημαντικός κίνδυνος συγκέντρωσης από τα ανοίγματα των τραπεζών σε εγχώριες επιχειρήσεις: τα μεγάλα ανοίγματα των συστημικών τραπεζών ανέρχονται περίπου στο 200% του κεφαλαίου Tier 1 σε ακαθάριστους όρους και στο 122,3% μετά τα μέτρα μείωσης πιστωτικού κινδύνου (CRM). Τα ανοίγματα συγκεντρώνονται κυρίως σε επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας, μεταποίηση και χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, με υψηλή συσχέτιση μεταξύ των σημαντικών τραπεζικών ιδρυμάτων και περιορισμένη διαφοροποίηση χαρτοφυλακίων.

Τα δέκα μεγαλύτερα κοινά ανοίγματα έναντι μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων αντιστοιχούν στο 121,6% του Tier 1 πριν το CRM και στο 81% μετά, αποτελώντας το μεγαλύτερο μέρος των συνολικών μεγάλων εταιρικών ανοιγμάτων — γεγονός που εξηγεί την προειδοποίηση του ΔΝΤ για πιθανές συστημικές πιέσεις σε περίπτωση ταυτόχρονων προβλημάτων σε πολλαπλούς ομίλους.

Ο ίδιος ο Νίκος Χατζηνικολάου στη σημερινή εκπομπή του στον Real Fm 97,8 έθεσε το θέμα και στον κυβερνητικό εκπρόσωπο, Παύλο Μαρινάκη που είχε καλεσμένο στο στούντιο και ο οποίος όμως, διπλωματικά, “πέταξε την μπάλα στην εξέδρα”…

Νίκος Χατζηνικολάου: “Υπάρχει στη δημοσιότητα το τελευταίο διάστημα μία έντονη ανησυχία για το ενδεχόμενο ο υπερδανισμός κάποιων μεγάλων επιχειρήσεων που έχουν δανειστεί δισεκατομμύρια ευρώ να οδηγήσει σε συστημικό κίνδυνο το τραπεζικό σύστημα. Σήμερα, μάλιστα, βλέπω δημοσιευμένο στο site i-ειδήσεις έκθεση του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου που μιλά για δέκα μεγάλες ελληνικές επιχειρήσεις που είναι υπεργρεωμένες σε βαθμό που δημιουργεί κίνδυνο για το τραπεζικό σύστημα. Θέλω το σχόλιο σας. “

Παύλος Μαρινάκης: “Οι κανόνες είναι σαφείς. Δεν μπορώ να μπω σε αυτή τη λεπτομέρεια γιατί δίνει και δική μου αρμοδιότητα, ούτε της κυβέρνησης με την έννοια της εκπροσώπησης που έχω εγώ. Είναι σαφές ότι από ένα τραπεζικό σύστημα το οποίο είχε capital controls και μια οικονομία που είχε κλειστό χρηματιστήριο μέσα σε κάτι παραπάνω από δέκα χρόνια έχουμε φτάσει στον πρόεδρο του Eurogroup, τον Κυριάκο Πιερρακάκη και ένα σταθερό τραπεζικό σύστημα το οποίο κανείς δεν αμφισβητεί που μέρα με τη μέρα κάνει βήματα μπροστά και αυτό είναι σημαντικό για τις μικρομεσαίες επιχειρήσεις. Ο ίδιος ο διοικητής της τράπεζας της Ελλάδας με μια σειρά από παρεμβάσεις του έχει τεκμηριώσει αυτά τα δεδομένα που εκεί πέρα αν υπάρχουν σημειακά ζητήματα προφανώς οι αρμόδιοι πρέπει να τα δουν. Δεν το γνωρίζω και δεν μπορώ να τοποθετήσω επίσης συγκεκριμένα.”