KOΥΡΕΜΑ ΤΩΝ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ ΔΙΕΤΑΞΑΝ ΟΙ ΓΕΡΜΑΝΟΙ – ΒΟΥΛΙΑΖΟΥΝ ΟΙ ΤΡΑΠΕΖΕΣ – ΤΡΕΧΟΥΝ ΟΛΟΙ ΟΙ ΙΤΑΛΟΙ ΚΑΙ ΣΗΚΩΝΟΥΝ ΤΙΣ ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ ΤΟΥΣ ΦΟΒΟΙ ΟΤΙ Η ΚΡΙΣΗ ΘΑ ΜΕΤΑΔΟΘΕΙ ΓΡΗΓΟΡΑ ΣΕ ΟΛΗ ΤΗΝ ΕΥΡΩΠΗ
ΟΙ ΕΚΒΙΑΣΤΙΚΕΣ πρακτικές της Μέρκελ γκρεμίζουν το τραπεζικό σύστημα και στην Ιταλία, οδηγώντας ολόκληρη την ευρωπαϊκή οικονομία στο χάος και την αβεβαιότητα.
Η εμμονή της Γερμανίδας Καγκελαρίου για κούρεμα όλων των καταθέσεων στην Ιταλία αντί για κρατική ενίσχυση των τραπεζών έχει προκαλέσει κατάρρευση του ιταλικού τραπεζικού συστήματος με τους καταθέτες να τρέχουν και να αποσύρουν τεράστια ποσά ενώ οι μετοχές τους να βουλιάζουν στο χρηματιστήριο.
Αποτέλεσμα των ολέθριων πρακτικών της Μέρκελ είναι να ανέβει το ποσό που χρειάζονται οι ιταλικές τράπεζες για άμεση ανακεφαλαιοποίηση από τα σαράντα δισεκατομμύρια ευρώ στα εκατό δισεκατομμύρια ευρώ, ενώ παράλληλα η κρίση μεταδίδεται σε όλο το ευρωπαϊκό τραπεζικό σύστημα και τις θυγατρικές των τραπεζών στις βαλκανικές χώρες.
Η Γερμανία για μια ακόμα φορά καταστρέφει συνειδητά την οικονομία της Ιταλίας, αφού η κατάρρευση των τραπεζών της θα συμπαρασύρει στον όλεθρο και όλες τις μεγάλες βιομηχανίες και επιχειρήσεις της γειτονικής χώρας.
Όσο η Μέρκελ αρνείται την κρατική χρηματοδότηση των Ιταλικών τραπεζών την οποία είχε απαιτήσει ο Ματέο Ρέντσι, τόσο το κόστος ανακεφαλαιοποίησης θα μεγαλώνει ενώ σύντομα δεν αποκλείεται να καταρρεύσει ολοκληρωτικά η τρίτη μεγαλύτερη τράπεζα της Ιταλίας.
Το Βερολίνο για μια ακόμα φορά είναι ο μεγάλος πρωταγωνιστής της καταστροφής του τραπεζικού συστήματος μιας απ’ τις ισχυρές χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Την ίδια ώρα τα σωρευμένα προβλήματα που αντιμετωπίζει η μεγαλύτερη γερμανική τράπεζα Deutsche Bank, συνιστούν συστημικό κίνδυνο για όλο το τραπεζικό σύστημα. Γι’ αυτό άλλωστε η Μέρκελ επιχειρεί να εξάγει την τραπεζική κρίση στις αδύναμες ευρωπαϊκές χώρες, θεωρώντας ότι με την εγκληματική αυτή πολιτική θα μεταφερθούν κεφάλαια στις γερμανικές τράπεζες.
Η κρίση στο ιταλικό τραπεζικό σύστημα προκαλεί διαλυτικές τάσεις στην Ευρωπαϊκή Ένωση. Το σύνολο των ξένων οίκων προειδοποιεί ότι αν δεν υπάρξει άμεση αντιμετώπιση του προβλήματος, τότε το τραπεζικό σύστημα της Ιταλίας θα καταρρεύσει.
Οι πρωτοβουλίες που επρόκειτο να λάβει ο Ματέο Ρέντσι ακυρώνονται εξ αιτίας της άρνησης του Βερολίνου να επιτρέψει στην Ιταλική κυβέρνηση να διαθέσει κρατική ενίσχυση για την ανακεφαλαιοποίηση. Η εμμονή του Βερολίνου τινάζει στον αέρα την προσπάθεια διάσωσης μεταδίδοντας παράλληλα την κρίση σε πολλές ευρωπαϊκές και βαλκανικές χώρες.
Οι γκουρού των αγορών προειδοποιούν επίσης ότι η κατάρρευση του τραπεζικού συστήματος μπορεί να προκαλέσει χρεοκοπία στην ίδια την Ιταλία, η οποία αντιμετωπίζει και πολυεπίπεδη πολιτική κρίση.
Ο Ματέο Ρέντσι έχει προαναγγείλει την παραίτησή του, αν χάσει το δημοψήφισμα για την συνταγματική αναθεώρηση που θα πραγματοποιηθεί τον Οκτώβριο. Βέβαια τα γκάλοπ προεξοφλούν ότι ο Ρέντσι θα χάσει το δημοψήφισμα και οι εξελίξεις θα είναι καταιγιστικές, αφού η νέα μεγάλη πλειοψηφία που διαμορφώνεται πιέζει για έξοδο της χώρας απ’ την Ευρωπαϊκή Ένωση.
Ταραχή στην Ευρώπη από την πτώση των ιταλικών τραπεζών
Ως ένα από τα πιο σημαντικά γεγονότα των επόμενων μηνών για την Ιταλία αλλά και για την ίδια τη συνοχή και τη… συνέχεια της Ευρωζώνης και της ίδιας της Ευρωπαϊκής Ένωσης χαρακτηρίζουν πλέον οι διεθνείς αναλυτές – τελευταία χρονικά η Citigroup – την κατάσταση που έχει διαμορφωθεί στην ιταλική τραπεζική σκηνή.
Εκεί όπου τριγμούς στα θεμέλια της οικονομίας της Ιταλίας, της τρίτης μεγαλύτερης στην ευρωζώνη, προκαλεί η νέα υποχώρηση των τραπεζικών μετοχών, που κορυφώθηκε Δευτέρα και Τρίτη αλλά ουσιαστικά έχει ξεκινήσει από την ημέρα του βρετανικού Brexit καθώς έχει οδηγήσει τον κλάδο σε απομείωση αξίας άνω του 30% μέσα σε ελάχιστες ημέρες.
Μάλιστα, σύμφωνα με εξαιρετικά δυσοίωνα σενάρια, τα οποία μεταδίδει το Reuters απειλείται μετάδοση της κρίσης και σε άλλες χώρες της ΕΕ, ενώ αυτή η κρίση μπορεί να στείλει την Ιταλία πίσω στην ύφεση.
Τα πλέον απαισιόδοξα σενάρια θεωρούν ότι η υποχώρηση των ιταλικών τραπεζών μπορεί να προκαλέσει μια κατάρρευση «τύπου Ελλάδας», την οποία όμως, θα είναι σχεδόν αδύνατο να περιορίσει η Ευρώπη.
Ασφυξία από τα «κόκκινα δάνεια»
Σύμφωνα με το Reuters οι ιταλικές τράπεζες ασφυκτιούν υπό τα συσσωρευμένα μη εξυπηρετούμενα δάνεια, ενώ- για να ενισχυθεί ακόμη περισσότερο η αίσθηση αστάθειας- ο πρωθυπουργός Ματέο Ρέντσι δεσμεύθηκε να παραιτηθεί, αν χάσει το δημοψήφισμα του Οκτωβρίου για τη συνταγματική αναθεώρηση. «Η Ιταλία αντιμετωπίζει μία ισχυρή κρίση, που ενισχύεται με γεωμετρική πρόοδο», ανέφερε ο Φραντσέσκο Γκαλιέτι, επικεφαλής της εταιρείας Policy Sonar και πρώην αξιωματούχος του υπουργείου Οικονομικών. «Το άμεσο έναυσμα αυτής, είναι η τραπεζική κρίση», πρόσθεσε.
Ο τραπεζικός δείκτης της Ιταλίας υποχώρησε κατά 30% από τη στιγμή που η Μ. Βρετανία αποφάσισε υπέρ του Brexit, ανεβάζοντας τις απώλειες μέχρι στιγμής στο 57% από την αρχή του έτους. Την Τρίτη, υποχώρησε περαιτέρω κατά 1,44%, φτάνοντας περίπου σε χαμηλό τριετίας.
Τη δεδομένη στιγμή η Ιταλία είναι εύθραυστη, πολιτικά και οικονομικά. Συχνά, περιγράφεται ως «πολύ μεγάλη για να σωθεί» σε μία κρίση, οπότε ακόμη κι αν είναι μικρή η άμεση οικονομική σχέση μεταξύ των τραπεζών της και της ψήφου υπέρ του Brexit, οποιοδήποτε παγκόσμιο σοκ προκαλεί μεγάλες «δονήσεις» στη χώρα, γράφει το Reuters.
«Η Ιταλία είναι ουσιαστικά το τεκτονικό ρήγμα της Ευρώπης», σχολίασε πρώην αξιωματούχος του ΔΝΤ, που διατήρησε την ανωνυμία του. «Τόσο το δημόσιο χρέος, όσο και ο τραπεζικός τομέας είναι σε μία πυριτιδαποθήκη, που διατηρείται μέσα από μία διαδικασία μη αναγνώρισης των συσσωρευμένων ζημιών που συνεχίζουν να μετακυλούν. Το πραγματικό πρόβλημα είναι ότι κάποιος πρέπει να αναλάβει τις ζημιές τελικά», πρόσθεσε.
Ανησυχία
Η μεγαλύτερη άμεση ανησυχία επικεντρώνεται στην τρίτη μεγαλύτερη τράπεζα της Ιταλίας, την Banca Monte dei Paschi di Siena, που έχει τη μεγαλύτερη αναλογία μη εξυπηρετούμενων δανείων. Η ΕΚΤ της έχει ζητήσει να τα περιορίσει κατά 40% τα επόμενα τρία χρόνια. Η Ρώμη είναι σε συζητήσεις με τις Βρυξέλλες για ένα σχέδιο ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών της, ελπίζοντας να περιορίσουν τις απώλειες για τους μετόχους και ομολογιούχους.
Μία τέτοια συμφωνία, μπορεί να απαιτεί την παράκαμψη των κανονισμών που υιοθέτησε η ΕΕ το 2014, προκειμένου να αναγκάζει επενδυτές και καταθέτες να επωμίζονται το βάρος σε τέτοιες περιπτώσεις. Η Γερμανία τονίζει ότι οι κανονισμοί πρέπει να γίνουν σεβαστοί, αλλά η Ιταλία απαντά ότι απαιτείται ευελιξία. «Μία λύση πρέπει να βρεθεί γρήγορα, διαφορετικά η παλαιότερη τράπεζα του κόσμου (BMPS) μπορεί να καταρρεύσει και να πάρει μαζί της τον υπόλοιπο τραπεζικό τομέα της Ευρώπης. Η ΕΕ πρέπει να δείξει ευελιξία, διαφορετικά η Ιταλία μπορεί να χρεοκοπήσει», προειδοποίησε ο Αντριου Εντουαρντς, CEO της χρηματοοικονομικής εταιρείας ETX Capital.
Ιταλικές εποπτικές αρχές
Σήμερα πάντως και με την προστασία που παρέχει η απόφαση των εποπτικών αρχών του ιταλικού χρηματιστηρίου να απαγορεύσουν το short selling για τις επόμενες ημέρες στα τραπεζικά χαρτιά, η μεν μετοχή της Banca Monte dei Paschi di Siena ανακάμπτει κατά 9% (έχοντας βεβαίως κατακρημνιστεί κατά 75% όλο το προηγούμενο διάστημα) και έδωσε μια κάποια ανάσα και στις ευρωαγορές γενικότερα.
