Νέα μέθοδος για ξέπλυμα μαύρου χρήματος: Πλήρωναν υπέρογκα ποσά και ζητούσαν επιστροφή

Μια νέα μέθοδο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποκάλυψαν οι έρευνες της Ανεξάρτητης Αρχής για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, υπό τον επικεφαλής της Αρχής, Χαράλαμπο Βουρλιώτη.

Η μέθοδος βασίζεται στη χρήση εταιρειών παροχής υπηρεσιών κοινής ωφέλειας ως ενδιάμεσων «σταθμών» για τη διακίνηση και νομιμοποίηση παράνομων χρηματικών ποσών, χωρίς οι ίδιες οι εταιρείες να γνωρίζουν ότι χρησιμοποιούνται για τον συγκεκριμένο σκοπό.

Πώς λειτουργούσε το σύστημα

Σύμφωνα με τα ευρήματα της Αρχής, φυσικά πρόσωπα που εμφανίζονται ως κάτοικοι Ελλάδας συνάπτουν συμβάσεις με εταιρείες κοινής ωφέλειας, έχοντας δικαιώματα επί ακινήτων είτε ως ιδιοκτήτες είτε ως μισθωτές.

Σε αρκετές περιπτώσεις, τα ίδια πρόσωπα εμφανίζονται να έχουν συμβάσεις με πολλούς παρόχους και να χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες τους σε διαφορετικά ακίνητα.

Στη συνέχεια πραγματοποιούν πληρωμές πολύ μεγαλύτερες από τις πραγματικές οφειλές ή την κατανάλωση που αντιστοιχεί στις συγκεκριμένες υπηρεσίες. Με αυτόν τον τρόπο δημιουργούνται σημαντικά πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών στις εταιρείες παροχής υπηρεσιών.

Τα ποσά, σύμφωνα με την Αρχή, σε πολλές περιπτώσεις προέρχονται από κάρτες ή άλλα χρηματοοικονομικά μέσα που τηρούνται σε ιδρύματα του εξωτερικού.

Το επόμενο στάδιο είναι η επιστροφή των χρημάτων. Οι πελάτες ζητούν από τους παρόχους την επιστροφή των ποσών που εμφανίζονται ως αχρεωστήτως καταβληθέντα. Τα χρήματα καταλήγουν πλέον σε τραπεζικούς λογαριασμούς, κυρίως σε ελληνικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, δίνοντας την εικόνα νόμιμων επιστροφών χρημάτων.

Σε αρκετές περιπτώσεις, μάλιστα, οι λογαριασμοί που λαμβάνουν τις επιστροφές είναι διαφορετικοί από εκείνους μέσω των οποίων πραγματοποιήθηκαν οι αρχικές πληρωμές. Έχουν επίσης εντοπιστεί περιπτώσεις όπου ο ίδιος τραπεζικός λογαριασμός δέχεται επιστροφές από πολλούς διαφορετικούς παρόχους μέσα σε σύντομο χρονικό διάστημα.

Τα σημάδια που κινητοποιούν τις Αρχές

Η Ανεξάρτητη Αρχή έχει εντοπίσει μια σειρά από ενδείξεις που, είτε μεμονωμένα είτε σε συνδυασμό, μπορούν να θεωρηθούν ύποπτες.

Μεταξύ άλλων περιλαμβάνονται:

• Πληρωμές σε παρόχους χωρίς να υπάρχει αντίστοιχη οφειλή.

• Ιδιαίτερα υψηλά ποσά σε σχέση με την πραγματική κατανάλωση ή χρήση των υπηρεσιών.

• Πολύ συχνές πληρωμές που δεν ακολουθούν τις συνηθισμένες ημερομηνίες εξόφλησης και μοιάζουν περισσότερο με καταθέσεις.

• Χρήση διαφορετικών καρτών ή χρηματοοικονομικών μέσων για τις πληρωμές.

• Πληρωμές μέσω χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν εκτός Ελλάδας.

• Μεγάλα και συσσωρευμένα πιστωτικά υπόλοιπα στους λογαριασμούς των πελατών.

• Επαναλαμβανόμενα αιτήματα επιστροφής χρημάτων ως «αχρεωστήτως καταβληθέντων».

• Επιστροφές χρημάτων σε διαφορετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς από εκείνους που χρησιμοποιήθηκαν για τις αρχικές πληρωμές.

• Πολλαπλές επιστροφές από διαφορετικές εταιρείες κοινής ωφέλειας προς τον ίδιο τραπεζικό λογαριασμό μέσα σε μικρό χρονικό διάστημα.

• Έσοδα που δεν δικαιολογούνται από τη φορολογική ή γενικότερη οικονομική εικόνα των δικαιούχων.

«Εξαιρετικά οργανωμένο» το φαινόμενο

Όπως επισημαίνει η Ανεξάρτητη Αρχή, πρόκειται για φαινόμενο που εμφανίζει χαρακτηριστικά οργανωμένης μεθοδολογίας, με συγκεκριμένη προπαρασκευαστική διαδικασία και τελικό στόχο την απόκρυψη της πραγματικής προέλευσης των χρημάτων.

Με τη συγκεκριμένη πρακτική, οι εταιρείες κοινής ωφέλειας χρησιμοποιούνται, χωρίς να το γνωρίζουν, ως ενδιάμεσοι κρίκοι. Τα χρήματα εισέρχονται αρχικά μέσω πληρωμών που εμφανίζονται ως συναλλαγές για παρεχόμενες υπηρεσίες και στη συνέχεια επιστρέφονται μέσω του τραπεζικού συστήματος, αποκτώντας μια διαφορετική εικόνα ως προς την προέλευσή τους.

Η Αρχή συνεχίζει την ανάλυση των σχετικών συναλλαγών, εστιάζοντας ιδιαίτερα στις επαναλαμβανόμενες υπερπληρωμές, στις ασυνήθιστες επιστροφές και στις κινήσεις χρημάτων που δεν συμβαδίζουν με την οικονομική εικόνα των εμπλεκόμενων προσώπων.